Managing Cash Flow Through COVID-19 Concerns

In addition to implementing fully remote workforces, 在冠状病毒(COVID-19)疫情期间，各组织目前正处于业务格局中，它们面临着职能和部门之间的许多相互竞争的优先事项. In a perfect world, 标准的内部操作程序将在与病毒有关的逆境中保持不变. With that narrative currently far from reality for most, 这是必要的组织转移主要的焦点到任何活动，促进最大化现金流在短期内.

Clearview Group’s Accounting & 财务领导就适当确定和检查一个组织的主要资金来源和现金使用提出建议. 对于那些希望在疫情爆发的另一边取得长期成功的企业来说，这种深度潜水将被证明是一个关键的区别:

Review Items That Dictate the Balance Sheet

• Accounts Receivable (AR) – 规划所有应收账款，并考虑到估计的付款时间和现金回款的可能性. This does not mean the probability to close alone, 但概率支付和支付迅速-任何现金你可以收集今天, from any source, is your priority. 赋予具有这些属性的应收账款更高的权重，并立即对其采取行动.  考虑扩展当前的AR管理，包括有能力贡献的非传统员工.
• Accounts Payable (AP) – 不断审查应付账款的老化情况，并对那些无疑需要及时支付的款项进行排序，以及是否有任何潜在的项目可以在没有相当大风险的情况下推迟支付.
• Non-Core Assets – 考虑出售任何非核心或非经营性资产来积极地影响你的现金流.

Explore Non-Revenue Sources

• Tap Investors – 你有可以依靠的投资者来增加流动性吗? 虽然这一途径会引发估值(以及估值相关费用), 如果长期存亡悬而未决，为了提供短期流动性，这可能是一种必要的参与.
• Lender Options – Do you have any lender debt or lines of credit available? 如果你的万博平台app下载预计在此期间需要现金，现在就是动用你的银行账户的时候了. 即使欠债不便宜，也必须考虑作为你不断适应的生存策略. 银行愿意与借款人合作，监管机构也允许银行具有这样做的灵活性.
• SBA Disaster Assistance Loans – Beginning Friday, April 3^rd，申请从3,500亿美元拨款中拨出一部分 CARES Act for new, forgivable loans will open. 这项援助旨在帮助小企业(500人或少于500人)在面临收入损失和不可预测的未来时，在短期内维持生存. 经常与您的贷款方沟通这些选择，以确定哪些应用程序选择最适合您的业务. Visit sba.gov 浏览有关各项申请及申请资金程序的完整资料.

Prioritize Uses of Cash

• Reduce Costs Through Core Offerings – Depending on your industry, 各组织可能需要作出艰难的决定，暂时完全停止各种生产和服务的继续. 如果这些活动目前不能支持最大化现金流的总体目标, they need to be reviewed and addressed accordingly.
• Analyze the Supply Chain – 完全了解您的供应链/供应商，因为供应商也可能因疫情而遇到自己的运营问题. 每天与供应商沟通，以应对任何交货时间的变化，并强调保持预期的重要性.
• Audit Operating Expenses (OPEX) – The first OPEX area to consider is salary expense, 因为大多数万博平台app下载有~60%的运营费用分配给直接人员成本. 然而，并非所有与员工相关的成本节约措施都能转化为裁员. Several alternatives include furloughs, across the board salary reductions, salary deferrals and equity in lieu of salary. 在这种情况下，从上到下的每个职位都需要正式审查. Additional OPEX items including the hard to triage items, such as rent, prove more difficult to move the needle on. 考虑按收入来源对运营成本进行排序，首先努力减少或推迟最大的支出. 在此过程中，需要逐行分析你的运营成本.

Continuously Revisit Forecasting

• Forecast, Forecast, Forecast – 建立一个真正可靠的预测有助于了解你所面临的情况以及你的选择. 这个练习有助于概述围绕整体业务影响的主要问题:你的买家是谁，他们是如何受到影响的? Has buying slowed? Have payments slowed? 在目前的环境下，高水平的年化预测是不够的. 我们必须深入分析每个收入和费用的驱动因素.
• Revisit Cash Inflow & Outflow – 建立30/60/90天的预测，概述主要的现金流入和流出，并经常回顾它们.  

了解更多关于在这个不确定的时期如何优先管理你的现金流的信息, 联系Clearview集团的会计和财务服务总监, Brenan Redman at bredman@www.4ugod.com.