通过COVID-19问题管理现金流

除了实现完全的远程劳动力, 在冠状病毒(COVID-19)爆发期间,企业在业务环境中一直面临着跨职能和部门的众多竞争优先事项. 在一个完美的世界, 标准的内部操作程序将在与病毒有关的逆境中保持不变. 对大多数人来说,这种说法目前离现实还很远, 组织必须将主要焦点转移到短期内促进现金流最大化的任何活动上.

明视集团会计 & 财务领导建议正确确定和审查组织的主要现金来源和用途. 事实证明,这种深入研究将成为企业在疫情爆发后取得长期成功的关键因素:

回顾决定资产负债表的项目

  • 应收帐款(AR 列出所有应收账款,并考虑预计的付款时间和现金回笼的可能性. 这并不意味着单独收盘的概率, 但是支付的概率,而且是快速支付的概率——任何你今天能拿到的现金, 从任何来源, 你的首要任务是什么?. 对具有这些属性的应收账款分配更高的权重,并立即采取行动.  考虑扩大当前的应收账款管理,包括有能力做出贡献的非传统员工.
  • 应付帐款(AP 持续审查应收帐款的账龄,并优先考虑那些毫无疑问需要及时支付的款项,如果有任何潜在的项目可以延迟支付,而不会造成相当大的风险.
  • 〇非核心资产 考虑出售任何非核心或非经营性资产,以积极影响你的现金流.

探索非收入来源

  • 利用投资者 你有可以依靠的投资者来增加流动性吗? 虽然这条路线会引发估值(以及估值相关费用), 如果长期生存悬而未决,为了提供短期流动性,这可能是必要的.
  • 银行的选择 你们有任何贷方债务或信用额度吗? 如果你的组织预计在过渡时期需要现金,那么现在就是动用银行贷款的时候了. 即使债务并不便宜,也必须考虑到你的生存策略在不断适应. 贷款人愿意与借款人合作,监管机构也允许银行灵活地这样做.
  • 小企业管理局灾难援助贷款 从4月3日星期五开始rd在美国,申请从拨款3500亿美元中分得一部分 关心行为 对于新的,可免除的贷款将开放. 这项援助的目的是让雇员在500人或以下的小企业在经历收入损失和不可预测的未来时,在短期内维持下去. 经常与你的贷方就这些选项进行沟通,以确定哪些应用程序选项最适合你的业务. 访问 小企业管理局.政府 获取有关各种申请和获得资金的程序的完整信息.

优先使用现金

  • 通过核心产品降低成本 这取决于你的行业, 组织可能需要做出艰难的决定,暂时停止各种生产和继续提供服务. 如果这些活动目前不支持最大化现金流的总体目标, 需要对它们进行审查并相应地加以处理.
  • 分析供应链 全面了解您的供应链/供应商,因为供应商也可能因疫情而遇到自己的运营问题. 如果交货时间发生变化,每天与供应商沟通,并强调保持预期的重要性.
  • 审计运营费用(OPEX) 首先要考虑的OPEX领域是工资支出, 因为大多数万博平台app下载有大约60%的运营费用分配给直接人员成本. 然而,并不是每一个与人有关的成本节约措施都能转化为裁员. 一些替代方案包括休假, 全面减薪, 延期发工资和以股票代替工资. 在这种情况下,每个职位,从上到下,都需要进行正式的审查. 额外的OPEX项目,包括难以分类的项目, 比如租金, 事实证明,要让指针继续转动要困难得多. 考虑按收入来源对运营成本进行排序,并首先努力减少或推迟最大的支出. 在此练习中,对您的OPEX进行逐行分析是必要的.

不断回顾预测

  • 预报,预报,预报- 建立一个真正可靠的预测可以帮助你了解你所面对的是什么,以及你所有的选择是什么. 这个练习有助于勾勒出围绕整体业务影响的主要问题:谁是你的买家,他们是如何受到影响的? 购买放缓了吗?? 付款放慢了吗?? 在目前的环境下,高层次的年度预测是不够的. 要深入了解营收和支出的每一个驱动因素,就必须在微观层面上进行分析.
  • 重新审视现金流入 & 流出, 建立30/60/90天的预测,列出主要的现金流入和流出,并经常重新审视.  

有关在这段不确定的时间内优先处理现金流管理的更多信息, 联系明视集团的会计和财务服务总监, 布伦南·雷德曼 bredman@4ugod.com.

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